Currencies Direct Ltd, One Canada Square, Canary Wharf, London E14 5AA, United Kingdom. Registered in England & Wales, No.: 03041197. Currencies Direct Ltd is authorised by the Financial Conduct Authority as an Electronic Money Institution under the Electronic Money Regulations 2011. Our FCA Firm Reference number is 900669.
All our foreign exchange transactions are processed through an Authorised Dealer Bank in South Africa in strict accordance with South African Reserve Bank (SARB) Exchange Control Rules and Regulations. Currencies Direct External Profit Company, registration number 2011 / 117232 / 10 is an authorised Financial Services Provider (FSP - 43493) regulated by the Financial Sector Conduct Authority (FSCA) and a Primary Accountable Institution registered with the Financial Intelligence Centre Act, under reference number AI/120106/00001.
Currencies Direct (Canada) Inc/ Devices Directes (Canada) Inc is registered with the Financial Transactions and Report Centre of Canada (Registration No. M08690900) to operate a money services business in Canada. Currencies Direct (Canada) Inc./ Devices Directes (Canada) Inc. is a wholly owned subsidiary of Currencies Direct Limited, a company authorised by the Financial Conduct Authority in the United Kingdom as a e-money service provider.
Currencies Direct Inc./ Devices Directes (Canada) Inc. is a New Brunswick corporation with its registered office located at 44 Chipman Hill, Suite 1020, Saint John, New Brunswick E2L 2A9.
Our EU services are provided by Currencies Direct Spain.
Currencies Direct Spain, EDE SL, Avenida del Mediterráneo, 341, 04638 Mojácar, Almería, Spain. Registered in the Commercial Registry of Almería under the Spanish tax ID number B04897930.
Currencies Direct Spain, EDE SL is authorised by the Bank of Spain as an Electronic Money Institution under Law 21/2011 of 26 July and Royal Decree 778/2012 of 4 May. Our registration number with the Bank of Spain is 6716.
Authorised to operate in Portugal: Currencies Direct Spain, EDE SL Sucursal em Portugal, Banco de Portugal licence no. 7972.
Redpin, Redpin Payments and PropertyPay are trading names of Currencies Direct and serviced by Currencies Direct Spain, EDE, SL.
For clients resident in these US states AK, AL, AR, CT, DE, HI, IA, ID, IN, KS, KY, LA, MA, MD, ME, MI, MN, MO, MS, MT, ND, NE, NH, NM, NV, NY, OH, OK, OR, SD, TN, VA, VT, WI, WV, WY, our service is provided under sponsorship by Cross River Bank and administered by Currencies Direct Inc. Cross River Bank is a New Jersey State chartered FDIC-insured financial institution and the terms that apply to this relationship are listed here: Terms of use.
For clients resident in these US states AZ, CA, CO, FL, GA, IL, NJ, NC, PA, RI, SC, TX, UT, WA, Currencies Direct is licensed as a Money Transmitter and registered at federal level with the Financial Crimes Enforcement Network (“FinCEN”), a bureau of the U.S. Department of Treasury, as a Money Services Business. You can find more information about our state licenses below.
Currencies Direct Inc. is licensed as a Money Transmitter in AZ, CA, FL, CO, GA, IL, NJ, NC, PA, RI, SC, TX, UT, and WA. License information is available through the Nationwide Multistate Licensing System (NMLS Consumer Access) by searching Currencies Direct Inc. (NMLS ID 1232445) at https://www.nmlsconsumeraccess.org/.
Currencies Direct Inc. is registered as a **Money Services Business with the Florida Office of Financial Regulation.
Registration No. FT230000149
Consumers may verify our registration by contacting the Florida Office of Financial Regulation:
Florida Office of Financial Regulation
Division of Consumer Finance
200 E. Gaines Street
Tallahassee, FL 32399
Tel: (850) 487-9687
https://flofr.gov
Licensed as a Money Transmitter by the New Jersey Department of Banking and Insurance.
License No. L070530 | Reference No. 1803617
To verify our license, please visit:
https://www-dobi.nj.gov/DOBI_LicSearch/bnkSearch.jsp
and search for Currencies Direct Inc.
For suspected violations, contact Currencies Direct at +1 (855) 207-3503 or the
New Jersey Department of Banking and Insurance
Licensing Services Bureau – Banking
P.O. Box 473
Trenton, NJ 08625-0473
Tel: (609) 292-7272
https://www.nj.gov/dobi
Additional Information
Right to Refund—The following applies only to Transactions that are submitted by Senders in the State of Washington: You, the customer, are entitled to a refund of all monies received for transmittal within ten (10) days of receipt of a written request for refund unless any of the following occurs:
(i) The monies have been transmitted and delivered to the recipient prior to receipt of the written request for a refund;
(ii) Instructions have been given committing an equivalent amount of money to the person designated by the customer prior to the receipt of a written request for a refund;
(iii) Currencies Direct Inc has reason to believe that the a crime has occurred, is occurring, or may potentially occur as a result of transmitting money as requested by the customer or refunding the money as requested by the customer; or
(iv) Currencies Direct Inc is otherwise barred by law from making a refund.
Currencies Direct Inc is committed to promptly resolve any issues that might arise during your dealing with us, you can make a complaint by contacting your usual dealer or you can email us at [email protected]
If they are unable to resolve your complaint it will be escalated to the relevant manager for investigation.
We will start investigating your complaint as soon as possible and aim to resolve the matter as quickly as we can, keeping you regularly informed of our progress. In our final response, we will explain our assessment of the complaint to you, along with any remedial action or redress. We will also take measures to improve any systems or processes where necessary.
For complaints you might also contact:
Consumer Financial Protection Bureau
855-411-2372
855-729-2372 (TTY/TDD)
https://www.consumerfinance.gov/complaint/
A Currencies Direct está registrada como uma Empresa de Serviços Monetários a nível federal no Financial Crimes Enforcement Network (“FinCEN”), um departamento do U.S. Department of Treasury.
Além disso, a Currencies Direct Inc. é licenciada como Transmissora de Dinheiro na agência reguladora estadual relevante nos EUA. Residentes de certos estados podem ter direitos específicos relacionados a preocupações ou reclamações sobre nossos serviços. Clique nos estados destacados para mais informações.
California Department of Financial Protection and Innovation (Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia)
Licença de Transmissão de Dinheiro # 2660
Se você tiver reclamações relacionadas a qualquer aspecto das atividades de transmissão de dinheiro realizadas neste local, pode entrar em contato com o Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia pelo telefone gratuito 1-866-275-2677, por e-mail em [email protected] ou pelo correio no Departamento de Proteção e Inovação Financeira, 2101 Arena Boulevard, Sacramento, CA 95834.
Florida Office of Financial Regulation(Escritório de Regulamentação Financeira da Flórida)
Veja nossa licença aqui
Para suspeitas de violações do Capítulo 560, Estatutos da Flórida, ligue para Currencies Direct em 1 (855) 207-3503 ou entre em contato com o Escritório de Regulamentação Financeira da Flórida
200 E. Gaines St.
Tallahassee, FL 32399-0376
(850) 487-9687
www.flofr.com
Georgia Department of Banking and Finance(Departamento de Bancos e Finanças da Geórgia)
Veja nossa licença aqui
Para suspeitas de violações, ligue para Currencies Direct em 1 (855) 207-3503 ou entre em contato com o Departamento de Bancos e Finanças da Geórgia - Empresas de Serviços Financeiros
2990 Brandywine Road, Suite 200
Atlanta, GA 30341-5565
(888) 986-1633
www.dbf.georgia.gov
Illinois Department of Financial and Professional Regulation (Departamento de Regulamentação Financeira e Profissional de Illinois)
Divisão de Instituições Financeiras
Veja nossa licença aqui
Se você é residente de Illinois e tem alguma reclamação ou outra preocupação sobre os serviços de transmissão de dinheiro oferecidos pela Currencies Direct, você pode entrar em contato com o Departamento de Regulamentação Financeira e Profissional
320 W. Washington,
3rd Floor, Springfield,
IL 62786 Tel.: (888) 473-4858
www.idfpr.com
New Jersey Department of Banking & Insurance(Departamento de Bancos e Seguros de Nova Jersey)
Licença de Transmissão de Dinheiro # L070530
Nº de referência 1803617 Para suspeitas de violações, entre em contato com a Currencies Direct pelo número 1 (855) 207-3503 ou com o Departamento de Bancos e Seguros de Nova Jersey — Licensing Services Bureau Banking, P.O. Box 473, Trenton, NY 08625-0473. Tel.: (609) 292-7272
www.state.nj.us/dobi/
North Carolina Office of the Commissioner of Banks (Escritório do Comissário de Bancos da Carolina do Norte)
Veja nossa licença aqui
Para suspeitas de violações, entre em contato com a Currencies Direct pelo telefone 1 (855) 207-3503 ou contate o Escritório do Comissário de Bancos da Carolina do Norte
316 W. Edenton Street
Raleigh, NC 27603
(919) 733-3016
www.nccob.gov/public
Pennsylvania Department of Banking & Securities (Departamento de Bancos e Valores Mobiliários da Pensilvânia)
Veja nossa licença aqui
Para suspeitas de violações, entre em contato com a Currencies Direct pelo telefone 1 (855) 207-3503 ou entre em contato com:
Pennsylvania Department of Banking & Securities (Departamento de Bancos e Valores Mobiliários da Pensilvânia)
17 North 2nd Street, Suite 1300
Harrisburg, PA 17101
(800) PA. BANKS (Residentes da Pennsylvania)
(717) 787-1854 (residentes de outros estados)
www.dobs.pa.gov
Rhode Island Division of Banking (Divisão de Bancos de Rhode Island)
Veja nossa licença aqui
Se você é residente de Rhode Island e tem uma reclamação ou outras preocupações em relação aos serviços de transmissão de dinheiro oferecidos pela Currencies Direct Inc, pode entrar em contato com a Division of Banking.
1511 Pontiac Ave., Bldg. 68-2
Cranston, RI 02920
Tel.: (401) 462-9500
www.dbr.ri.gov
Procurador-Geral da Carolina do Sul
Veja nossa licença aqui
Para perguntas ou reclamações sobre a Currencies Direct Inc, entre em contato com: Escritório do Procurador-Geral, Divisão de Serviços Financeiros
Rembert C. Dennis Building
100 Assembly Street Columbia, SC 29201
Tel.: 800-734-1221
www.scag.gov/civil/money-services
Texas Department of Banking (Departamento de Bancos do Texas)
Licença de Transmissor de Dinheiro #3183
Se você tiver uma reclamação sobre nossos serviços, entre em contato primeiro com o suporte ao cliente da Currencies Direct pelo telefone 1-855-207-3503. Se você ainda tiver uma reclamação não resolvida sobre a atividade de transmissão de dinheiro da empresa, encaminhe sua reclamação para:
Texas Department of Banking,
2601 North Lamar Boulevard,
Austin, Texas 78705
1-877-276-5554 (ligação gratuita)
www.dob.texas.gov
Washington Department of Financial Institutions (Departamento de Instituições Financeiras de Washington)
Licença de Transmissão de Dinheiro # 550-MT-117489
Para suspeitas de violações, entre em contato com a Currencies Direct pelo telefone 1 (855) 207-3503 ou contate o Departamento de Instituições Financeiras de Washington
Division of Consumer Services
150 Israel Road, S.W.
Tumwater, WA 98501
(877) 746-4334
dfi.wa.gov
Informações adicionais
Direito ao Reembolso — O seguinte se aplica apenas às Transações que são enviadas por Remetentes no Estado de Washington. Você, o cliente, tem direito a um reembolso de todos os valores recebidos para envio dentro de dez (10) dias após o recebimento de um pedido de reembolso por escrito, a menos que ocorra qualquer uma das seguintes situações:
(i) Os valores foram transmitidos e entregues ao destinatário antes do recebimento do pedido de reembolso por escrito;
(ii) Instruções foram dadas comprometendo um valor equivalente a dinheiro à pessoa designada pelo cliente antes do recebimento do pedido de reembolso por escrito;
(iii) A Currencies Direct Inc tem motivos para acreditar que um crime ocorreu, está ocorrendo ou pode potencialmente ocorrer como resultado da transferência de dinheiro conforme solicitado pelo cliente ou do reembolso do dinheiro conforme solicitado pelo cliente; ou
(iv) A Currencies Direct Inc está de outra forma impedida por lei de realizar um reembolso.
A Currencies Direct Inc está comprometida em resolver prontamente quaisquer problemas que possam surgir durante sua negociação conosco. Você pode fazer uma reclamação entrando em contato com seu corretor ou pode nos enviar um e-mail para [email protected]
Se eles não conseguirem resolver sua reclamação, ela será encaminhada ao gerente responsável para investigação.
Iniciaremos a investigação da sua reclamação o mais rápido possível e temos como objetivo resolver a questão o mais rapidamente que pudermos, mantendo você regularmente informado sobre nosso progresso. Na nossa resposta final, explicaremos nossa avaliação da reclamação para você, juntamente com qualquer ação corretiva ou compensação. Também tomaremos medidas para melhorar quaisquer sistemas ou processos quando necessário.
Para reclamações, você também pode entrar em contato com:
Consumer Financial Protection Bureau (Agência de Proteção Financeira ao Consumidor)
855-411-2372
855-729-2372 (TTY/TDD)
https://www.consumerfinance.gov/complaint/
© Currencies Direct Financial Markets Ltd, One Canada Square, Canary Wharf, Londres E14 5AA, Reino Unido. Registrado na Inglaterra e País de Gales nº 05289789. A Currencies Direct Financial Markets Ltd é autorizada e regulamentada pela Financial Conduct Authority para a condução de negócios de investimento designados (FRN 495699). A Currencies Direct Financial Markets Ltd é uma subsidiária da Currencies Direct Limited e faz parte do grupo de empresas Currencies Direct Holdings. A Currencies Direct ltd está autorizada pela ACPR a fornecer serviços internacionais como uma instituição de pagamento na França.