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Informações regulamentares

  • Reino Unido
    Currencies Direct Ltd, One Canada Square, Canary Wharf, London E14 5AA, Reino Unido. Registada em Inglaterra e Gales com o n.º: 03041197. A Currencies Direct Ltd está autorizada pela FCA - Autoridade de Conduta Financeira (Financial Conduct Authority) a trabalhar como uma Instituição de Moeda Eletrónica ao abrigo dos Regulamentos sobre Moeda Eletrónica de 2011. O nosso número de referência de empresa FCA é o 900669.
  • Áfica do Sul
    Todas as nossas operações de câmbio são processadas através de um Banco autorizado na África do Sul, em estrita conformidade com as Regras e Regulamentos de controlo de câmbio do Banco Central da África do Sul (SARB). A Currencies Direct External Profit Company, número de registo 2011 / 117232 / 10 é um prestador de serviços financeiros autorizado (FSP - 43493) regulado pela Autoridade de Conduta do Setor Financeiro (FSCA) e uma instituição principal confiável registada com a Lei de Inteligência Financeira (FIC), com o número de referência AI/120106/00001.
  • Canada

    A Currencies Direct (Canadá) Inc/ Devices Directes (Canadá) Inc está registada no centro de relatórios e transações financeiras do Canadá (Inscrição n.º M08690900) para operar como empresa de serviços financeiros no Canadá. A Currencies Direct (Canadá) Inc./ Devices Directes (Canadá) Inc. é uma subsidiária integral da Currencies Direct Limited, uma empresa autorizada pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA)no Reino Unido como prestador de serviços de moeda eletrónica.

    A Currencies Direct Inc./ Devices Directes (Canada) Inc. é uma sociedade da New Burnswick com sede em 44 Chipman Hill, Suite 1020, Saint John, New Brunswick E2L 2A9.

  • UE

    Os nossos serviços na UE são prestados pela Currencies Direct Spain. 

    © Currencies Direct Spain, E.D.E., S.L., Avenida del Mediterráneo, 341, 04638 Mojácar, Almería, Espanha. Inscrita no Registo Comercial de Almería com o número de identificação fiscal espanhol B04897930. A Currencies Direct Spain, E.D.E., S.L. encontra-se autorizada pelo Banco de Espanha enquanto Instituição de Moeda Eletrónica ao abrigo da Lei 21/2011 de 26 de julho e do Decreto Real 778/2012 de 4 de maio. O nosso número de registo no Banco de Espanha é 6716.

Informações de licenciamento nos EUA

A Currencies Direct está registada como Empresa de Serviços Financeiros à escala federal, sendo a Rede de Combate a Crimes Financeiros («FinCEN») uma agência do Departamento do Tesouro dos EUA.

Além disso, a Currencies Direct Inc. está licenciada como Empresa de transferência de dinheiro na agência de regulamentação relevante nos EUA. Os residentes de determinados estados poderão ter direitos específicos relacionados com problemas ou reclamações. Clique nos estados destacados para obter mais informações.

  • Flórida (FL)
    Secção de Regulamentação Financeira da Flórida
    Licença de Empresa de transferência de dinheiro n.º FT230000149
    Para suspeitas de incumprimentos do Capítulo 560 dos Estatutos da Flórida, contacte a Currencies Direct ligando para o (407) 900-21-74 ou contacte FL Office of Financial Regulation
    200 E. Gaines St.
    Tallahassee, FL 32399-0376
     (850) 487-9687
    www.flofr.com
  • Georgia (GA)
    Departamento da Banca e das Finanças da Geórgia
    Licença Sale of Checks n.º 3367
    Para suspeitas de incumprimentos, contacte a Currencies Direct ligando para o (407) 900-21-74 ou contacte o Departamento da Banca e das Finanças da GA - Empresas de Serviços Financeiros
    2990 Brandywine Road, Suite 200
    Atlanta, GA 30341-5565
    (888) 986-1633
    www.dbf.georgia.gov
  • Illinois (IL)
    Departamento de Regulamentação Financeira e Profissional de Illinois
    Secção de Instituições Financeiras
    Licença de Empresa de transferência de dinheiro n.º 0000353
    Se for um residente de Illinois e quiser apresentar uma reclamação ou outro problema relativo aos serviços de transferência de dinheiro prestados pela Currencies Direct, pode contactar o Departamento da Regulamentação Financeira e Profissional
    320 W. Washington,
    3rd Floor, Springfield,
    IL 62786 T.:  (888) 473-4858
    www.idfpr.com
  • Nova Jersey (NJ)
    Departamento da Banca e Seguros de Nova Jersey
    Licença de Empresa de transferência de dinheiro n.º L070530
    N.º de referência 1803617 Para suspeitas de incumprimentos, contacte a Currencies Direct ligando para o (407) 900-21-74 ou contacte o Departamento da Banca e dos Seguros de NJ - Licensing Services Bureau Banking, P.O Box 473, Trenton, NY 08625-0473 T.: (609) 292-7272
    www.state.nj.us/dobi/
  • Carolina do Norte (NC)
    Gabinete do Comissário da Banca da Carolina do Norte
    Licença de Empresa de transferência de dinheiro n.º 161747
    Para suspeitas de incumprimentos, contacte a Currencies Direct ligando para o (407) 900-21-74 ou contacte o Gabinete do Comissário da Banca da Carolina do Norte
    316 W. Edenton Street
    Raleigh, NC 27603
    (919) 733-3016
    www.nccob.gov/public
  • Pensilvânia (PA)
    Departamento desBServiços ancários e Valores Mobiliários da Pensilvânia
    Licença de Empresa de transferência de dinheiro n.º 71699
    Para visualizar a nossa licença de empresa de transferência de dinheiro da Pensilvânia, aceda a http://www.nmlsconsumeraccess.org/.
    Para suspeitas de incumprimento, contacte a Currencies Direct ligando para o (407) 900-21-74 ou contacte:
    Pennsylvania Department of Banking & Securities
    17 North 2nd Street, Suite 1300
    Harrisburg, PA 17101
    (800) PA. BANCOS (residentes da Pensilvânia)  (717) 787-1854 (residentes de outro Estado)
    www.dobs.pa.gov
  • Rhode Island (RI)
    Divisão de Serviços Bancários de Rhode Island
    Licença de transferência de moeda eletrónica n.º 20193781MT
    Se for um residente de Rhode Island e quiser apresentar uma reclamação ou outro problema relacionado ao serviços de transferência de dinheiro prestados pela Currencies Direct Inc, pode contactar a Divisão dos Serviços Bancários
    1511 Pontiac Ave., Bldg. 68-2
    Cranston, RI 02920
    T.:  (401) 462-9500
    www.dbr.ri.gov
  • Carolina do Sul (SC)
    Procurador-Geral da Carolina do Sul
    Licença de Empresa de transferência de dinheiro: Currencies Direct Inc
    Para esclarecer dúvidas ou apresentar reclamações sobre a Currencies Direct Inc, contacte: Gabinete do Procurador-Geral da Divisão de Serviços Monetários
    Rembert C. Dennis Building
    100 Assembly Street Columbia, SC 29201
    T.: 800-734-1221
    www.scag.gov/civil/money-services
  • Texas (TX)
    Departamento de Serviços Bancários do Texas
    Licença de Empresa de transferência de dinheiro n.º 3183
    Se quiser apresentar uma reclamação sobre os nossos serviços, contacte primeiro o serviço de apoio ao cliente da Currencies Direct, ligando para o 00 1-855-207-3503. Se ainda assim o seu problema relativo à atividade de transferência de dinheiro da empresa não for resolvido, encaminhe o problema para:
    Departamento de Serviços Bancários do Texas,
    2601 North Lamar Boulevard,
    Austin, Texas 78705
     1-877-276-5554 (toll free)
    www.dob.texas.gov
  • Washington (WA)
    Departamento de Instituições Financeiras de Washington
    Licença de Empresa de transferência de dinheiro n.º 550-MT-117489
    Para suspeitas de incumprimentos, contacte a Currencies Direct ligando para o 00 1 (407) 900-21-74 ou contacte o Departamento de Instituições Financeiras de WA
    Division of Consumer Services
    150 Israel Road, S.W.
    Tumwater, WA 98501
     (877) 746-4334
    dfi.wa.gov
     
    Informações adicionais

    Direito ao reembolso—As disposições que se seguem aplicam-se apenas a Transações submetidas por Emissores no Estado de Washington: Você, o cliente, tem o direito de ser reembolsado de todas as moedas recebidas para transferência num prazo de dez (10) dias após a receção de um pedido escrito de reembolso, exceto se ocorrer qualquer uma das seguintes situações:

    (i) as moedas tiverem sido transferidas e entregues ao destinatário antes da receção do pedido escrito de reembolso

    (ii) tiverem sido transferidas para instruções que comprometem um valor equivalente de dinheiro à pessoa designada pelo cliente antes da receção de um pedido escrito de reembolso

    (iii) se a Currencies Direct Inc tiver motivos para considerar que um crime ocorreu, está a ocorrer ou poderá ocorrer na sequência de uma transferência de dinheiro, conforme solicitado pelo cliente ou reembolso do dinheiro, conforme pedido pelo cliente; ou

    (iv) se a Currencies Direct Inc for de outra forma proibida por lei de realizar um reembolso.
  • Política de denúncia

    A Currencies Direct Inc compromete-se a resolver imediatamente quaisquer problemas que possam ocorrer durante as suas transações connosco. Pode apresentar uma reclamação contactando o seu agente habitual ou enviando-nos um e-mail para usa@currenciesdirect.com

    Se não for possível resolver o seu problema, será encaminhado para o diretor relevante para investigação.

    Iremos investigar o seu problema assim que possível, com o objetivo de o resolver o mais rapidamente possível, mantendo-o frequentemente informado sobre a respetiva evolução. Na nossa resposta final, iremos explicar-lhe a nossa avaliação do problema, juntamente com uma ação de correção ou reparação. Tomaremos ainda medidas para melhorar quaisquer sistemas ou processos, sempre que necessário.

    Para reclamações, pode ainda contactar:

    Gabinete de Proteção do Consumidor Financeiro
    855-411-2372
    855-729-2372 (TTY/TDD)
    https://www.consumerfinance.gov/complaint/

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