如果您找不到您需要的信息，请联系我们，我们会竭力协助您。

OSAccountsFAQ

  • 完成注册需要多长时间？
    收到您的完整申请后，我们通常会在 24 小时内审批账户。稍后将向您发送银行详细信息。
  • 注册时，我需要提供哪些文件？

    我们不强制要求提供支持性文件，但是，向我们提供尽可能多的文件能够让我们更快速地处理您的申请。以下是您可能需要与我们共享的文件清单：

    如果您是一家英国公司，且没有非英国籍的股东或董事；我们可能需要政府核发的带照片的身份证件（如护照、驾驶执照等）复印件以及不超过三个月的地址证明（水电账单或个人银行对账单）。

    如果您是一家位于英国境外的企业，您需要提供以下文件：

    • 董事和股东的政府核发的带照片身份证件（如护照或驾驶执照等）复印件
    • 董事和股东不超过三个月的地址证明（水电账单或个人银行对账单）复印件
    • 确认企业个人股东/所有人姓名的年纳税报表或其他官方文件复印件
    • 注册成立证书或企业银行对账单复印件

    申请人可能还需要向我们提供他们的卖家资料以及销售历史核实证明，我们的团队成员届时对该要求做出解释，核实证明通常为卖家资料的屏幕截图。

  • 哪些网上商城与 Currencies Direct 多币种账户兼容？

    我们的账户受以下来源认可（请注意，您的账户可兼容的商城数量因开设账户时所属的国家和币种而异）：

    亚马逊、Allegro、Bol、Cdiscount、eBay、Darty、Depop、Fnac、Frugo、Game、Groupon、Jet、Lazada、Newegg、Overstock、Paypal、Pixmania、Play、Priceminister、Rakuten、Shopify、Spartoo、Target、ToysRUs、Trademe、沃尔玛、Wayfair、Wish。

    兼容的商城数量一直在不断增加。如果您希望从正在使用的其他商城收取货款，或者在设置来自任何以上来源的付款时需要更多帮助，请致电我们获取更多信息。

  • 我能获得一张证书来核实我的多币种账户吗？
    能。我们能提供核实银行设施接入的证书。商城有时会为该目的要求提供证明。
  • 有没有最短注册期限？或者，我需要为不使用账户而付费吗？
    没有持有账户的最短期限要求，我们不会因为您未使用账户而向您收取费用。

OSChargesFAQ

  • 账户收费有哪些？

    新客户可以免费开设一个账户，无月费或付款手续费。

    针对您的账户中收取的所有资金，我们会收取 0.1% 的接收费。该费用将包含在您同意的汇率中，但会在您的账单上单独显示。

    我们也支持同币种转账，费率优惠。请联系我们，了解更多详情。

  • 我可以在哪些国家、以哪些币种开设账户？
    目前，您可以开设账户收取在以下国家获得的销售款：美国、英国、法国、德国、西班牙、意大利和日本。

    支持以欧元、美元、英镑和日圆收款。

OSSecurityFAQ

  • 我的资金有多安全？

    客户的资金安全是我们的重中之重。我们提供的多币种账户只用于收取商城销售款，并单独向客户发放。这确保了您的销售收益安全有保障，且完全与其他卖家和我们自有的企业资金分隔开。

    Currencies Direct 不会在货币市场上投机，我们与客户之间的所有交易均严格按照金融行为监管局的要求开展，确保客户得到最严密保护（参见问题‘Currencies Direct 遵守哪些法规和标准？’了解进一步详情）。

    本司已获得邓白氏最高的一级信用评级，我们的账户由巴克莱银行和德意志银行核发。美元账户受美国政府联邦存款保险公司计划 (FDIC) 保护。

  • Currencies Direct 遵守哪些法规和标准？

    Currencies Direct Ltd 是经金融行为监管局依据《2011 年电子货币条例》授权的“电子货币机构”。我们的 FCA 企业参考编号是 900669。

    Currencies Direct Ltd 于英格兰和威尔士注册，地址为 One Canada Square, Canary Wharf, London, E14 5AA, No. 03041197。

  • 我可以从我的多币种账户向哪里汇款？

    您的多币种账户余额可用于向您自己的银行账户汇款以及向政府税务机关汇款。

    您可以用 40 多种不同的货币向这些账户汇款，包括澳元、加元、丹麦克朗、欧元、匈牙利福林、印度卢比、日圆、毛里求斯卢比、摩洛哥迪拉姆、新西兰元、挪威克朗、波兰兹罗提、罗马尼亚列伊、新加坡元、南非兰特、瑞典克朗、瑞士法郎、泰国泰铢、阿联酋迪拉姆、美元、港元以及人民币。如果您需要的币种不在该清单中，请联系我们。

  • 从商城向我付款到我的银行账户收到资金，中间需要多长时间？

    亚马逊向您的多币种账户汇付资金，与资金到达您自己的银行账户所需的时间相等。如果是亚马逊卖家，资金到账需要 4-6 天的时间，其他商城的货款到账时间不等。

    在资金可取用的当天上午，您将会收到一条余额通知。收到通知后，您可以立即通过电话或通过登录您的网上账户指示我们转账。您确认交易后，我们将向您的银行账户汇付资金。资金通常会在 24 小时内到达您自己的银行账户；具体取决于您的开户行的营业时间。

OSServicesFAQ

  • 如何使用 Currencies Direct 向海外供应商付款？

    使用我们的企业外汇服务，可以让您在用外币向供应商付款时获得更优惠的汇率。

    您的多币种账户余额可用于向供应商付款。如果您想要讨论该过程，请联系您的账户经理。

  • 我的多币种账户收到款项时，会如何通知我？
    您的账户中有资金到账时，我们会通过电子邮件和短信通知您。通知将包含收到的款项详情以及账户的实时总余额。
  • 我能设置从我的多币种账户自动付款吗？

    自动取款是一项免费服务，您可以使用该服务设置从您的多币种账户向指定银行账户自动划转余额的规则。您可以选择在资金到达您的账户后立即自动划转，或者在您的账户余额达到预期水平时自动划转。

    前往您的网上账户的‘自动取款’选项卡，按照指示随时设置规则，或者取消已有规则。您也可以在我们的网上卖家移动 app 上使用‘自动取款’。

  • 如何查看我的余额？
    您可以登录您的网上账户或者使用网上卖家 app，从‘查看账单’选项卡中随时查看您的账户余额。您还可以看到您的交易记录并下载您的账单副本。您也可以联系您的账户经理，了解该信息。
  • 你们有推荐好友活动吗？
    有。如果您想要向其他网上卖家推荐我们的服务，请联系您的客户经理。
  • 如何设置汇率提醒？

    您可以开通汇率提醒服务，设置一个理想汇率。

    一旦达到您设定的理想汇率，我们会通过短信和邮件发送提醒。

    如您需设置新的提醒或者修改现有汇率提醒，请登录我们的在线系统并前往“汇率提醒”界面修改。

RegulatoryInfo

  • 英国
    Currencies Direct Ltd经英国金融市场行为监管局（FCA）监管，根据2011电子货币条例授权为电子货币机构。FCA编号为900669.

    Currencies Direct Ltd在英格兰和威尔士注册成立，注册地址为One Canada Square, Canary Wharf, London, E14 5AA,注册编码为03041197。
  • 法国
    Currencies Direct ltd 是经 ACPR 授权在法国提供跨境服务的支付机构。
  • 南非
    我们的所有外汇交易一律严格按照《南非储备银行外汇控制规则与条例》通过授权券商银行处理。Currencies Direct 是受金融服务委员会 (FSB) 监管的授权金融服务提供商 (FSP – 43493)，也是依据《金融情报中心法案》登记的一级可靠机构，参考编号 AI/120106/00001
  • 美国
    Currencies Direct Inc. 是在美国财政部金融犯罪执法网络 (“FinCEN”) 登记备案的联邦级“货币服务企业”。此外，Currencies Direct, Inc. 也是金融监管处批准在佛罗里达从业、银行与金融部批准在乔治亚从业以及银行监理处批准在北卡罗来纳从业的货币转移服务商。
  • 加拿大

    © Currencies Direct (Canada) Inc/ Devices Directes (Canada) Inc 经加拿大金融交易与报告中心注册（注册编号 M08690900）后在加拿大经营一家货币服务企业。Currencies Direct (Canada) Inc./ Devices Directes (Canada) Inc. 是经英国金融行为监管局批准的电子货币服务提供商 Currencies Direct Limited 的全资子公司。

    Currencies Direct Inc./ Devices Directes (Canada) Inc. 是一家位于新不伦瑞克省的企业，注册办公地址为 44 Chipman Hill, Suite 1020, Saint John, New Brunswick E2L 2A9

  • 西班牙
    经西班牙央行授权经营欧共体电子货币机构境外分行，注册编号 6711。
  • 西班牙
    经西班牙央行授权经营欧共体电子货币机构境外分行，注册编号 6711。

LicensingInfo

OptionsRegulatoryInfo

  • Currencies Direct Financial Markets (CDFM)
    © Currencies Direct Financial Markets Ltd, One Canada Square, Canary Wharf, London E14 5AA, United Kingdom。注册于英格兰与威尔士，编号 No. 05289789。Currencies Direct Financial Markets Ltd 经金融行为监管局授权开展指定投资业务，并接受金融行为监管局的监管 (FRN 495699)。Currencies Direct Financial Markets Ltd 是 Currencies Direct Limited  的一家子公司，隶属于 Currencies Direct 公司集团。

HelpPricing

HelpSecurityandAccess

HelpUpdatingmyProfileandPreferences

HelpMakingPayments

HelpUsingCollectionAccounts

HelpStatements

  • “对账单”和“历史记录”页面有哪些不同？

    在“对账单”页面上，可查看选定收款账户在规定期限内的所有收付款。

    “历史记录”页面独立于收款账户之外，包括所有汇入和汇出款。

    • 汇入款包括收款账户的入帐款项以及用于汇出的转入资金（即通过银行转账或直接借记）。
    • 汇出款包括第三方的收付款。
  • 如何下载收款账户的对账单？
    您可以通过点击对账单选项卡来查看、搜索并下载收款账户交易的对账单。支持 PDF 和 Excel 格式，也可以通过电子邮件发送至您账户上的电子邮箱。
  • 如何下载所有汇入汇出款的交易明细？

    您可以从“历史记录”页面查看、搜索并下载任何汇入款或汇出款的 CSV 文件。

HelpHistory

  • “历史记录”页面上显示哪些交易？
    “历史记录”页面显示规定时间段内的所有汇入汇出款。
    • 汇入款包括收款账户的入帐款项以及用于汇出的转入资金（即通过银行转账或直接借记）。
    • 汇出款包括第三方的收付款。
  • 历史状态指什么？

    汇入款分以下几种状态：

    • 等待资金——资金尚未到账，或者资金已到账但未核准
    • 资金已到账——资金已到账且已核准
    • 已取消——付款已被取消或撤回。
    汇出款分以下几种状态：
    • 待处理——等待资金或等待合规部核准
    • 资金已到账——款项已汇给收款人
    • 已取消——付款已被取消。

    从商城汇入收款账户的汇入款只有一种状态，即资金“已到帐”

  • 如何下载汇入汇出款的交易明细？
    您可以从“历史记录”页面查看、搜索并下载任何汇入款或汇出款的 CSV 文件。

HelpSecurityandAccess

RegulatoryInfo

  • 法国
    Currencies Direct ltd 是经 ACPR 授权在法国提供跨境服务的支付机构。
  • 南非
    我们的所有外汇交易一律严格按照《南非储备银行外汇控制规则与条例》通过授权券商银行处理。Currencies Direct 是受金融服务委员会 (FSB) 监管的授权金融服务提供商 (FSP – 43493)，也是依据《金融情报中心法案》登记的一级可靠机构，参考编号 AI/120106/00001

PrivacyPolicy

  • 1. 概述

    为了向您提供我们的汇款服务（也称为“电子货币服务”），我们需要收集您的相关个人信息。 我们的目的不是侵入，我们也不会问您不必要的问题。我们收到的关于您的任何信息都将受到严格控制，以最大限度地减少被滥用的风险——包括未经授权访问或披露您的个人数据。

    请仔细阅读本通知，以及我们的条款和条件以及其中提及的任何其他文件。在这里，我们列出了我们收集您的相关个人信息信息、向您收集信息或者您向我们提供任何信息，以及我们和其他方在通过网站、app（应用程序）或电话向您提供服务（“Currencies Direct 服务”）时处理这些信息的基础。Currencies Direct（“我们”）承诺仅依据本隐私政策的条款使用您的信息。

    在本隐私政策中，“信息”是指与 Currencies Direct 服务的用户（包括但不限于企业客户和个人客户及其关联方）有关的任何机密和/或个人数据或其他信息。

    通过访问本网站、我们合作伙伴的网站或向我们的员工（例如通过电话或电子邮件）提供您的个人信息，即表示您接受并明确同意我们使用和披露您的个人信息，并指示我们通过本隐私政策中所述的方式来使用和披露它。

    这包括同意处理您提供的任何敏感个人信息，如下面第 2 部分所述。还包括您在浏览我们的网站，请求报价，注册账户，签订汇款服务合同，参加比赛、促销或调查，以及您为其他原因与我们联系时提供的信息。

    如果您对本隐私政策的任何条款有顾虑，请致电我们，以便我们可以为您提供更多信息。

    关于儿童的特别说明

    儿童不符合使用 Currencies Direct 服务的资格。敬请未成年人（未满 18 周岁者）勿向我们提交任何信息或使用 Currencies Direct 服务。

  • 2. 我们收集哪些信息

    我们可能会向您收集的信息

    我们可能会收集并处理有关您的以下信息：

    您提供给我们的信息

    您可以通过在我们的网站、我们合作伙伴的网站上填写表格，或通过电话与我们交谈，或通过电子邮件及其他方式与我们联系，向我们提供信息。

    这包括您在浏览我们的网站，要求报价，注册账户，签订转账服务合同，参加比赛、促销或调查以及为其他原因与我们联系时提供的信息。

    初始信息

    开设 Currencies Direct 账户或使用 Currencies Direct 服务时，您必须提供您的姓名、地址、电话号码和电子邮件地址——我们可能会要求您提供身份证件号码和身份证件副本，例如您的驾照或护照，或水电账单等。

    为了使用 Currencies Direct 服务进行付款，我们可能会要求您提供借记卡资料（包括卡号、生效日期和失效日期以及验证码 (CVV / CVC)）和目的地银行信息（账户号码、银行代码、IBAN、SWIFT、ABA或银行国际代码）。

    我们也可能会要求您选择两个不同的安全问题来回答（例如，您的出生城市或您的宠物的名字）。如果我们要求您设置这些安全答案，如果您不能提供此信息，我们将无法为您提供服务。

    附加验证信息

    在下列情况下，我们可能会要求您向我们发送更多信息：

    • 我们无法验证您提供的信息；或者
    • 背景审查中出现问题（见下文）；或者
    • 如果您通过 Currencies Direct 服务汇出或接收某些高价值交易或高总支付额；或者
    • 为遵守我们在反洗钱法规下的义务，另有其他要求的。

    附加信息可能包括您的驾驶执照、护照和/或近期水电费用帐单的副本，或者能够证实您的身份和地址的其他信息，或者通过回答附加问题帮助验证您的信息。

    我们也可能要求提供资金或财富来源的证据，例如：银行对账单、投资报表、商业交易摘要、财产出售证明或遗嘱认证文件。

    当我们沟通时

    当您为了客户服务或其他目的（包括通过电话、电子邮件或其他方式）与我们沟通时，我们会保留该信息以及我们对您的回复。

    为保证服务质量，我们会对所有的电话通话进行录音，以此作为交易的证据并履行监管要求。您向我们披露的所有信息都将被记录，但根据《支付卡行业数据安全标准》，借记卡卡号将不予记录。我们还将记录未隐藏的接通号码。

    我们要求您不要在任何通信中披露敏感个人信息，包括您的健康状况。但是，如果您自愿这样做，则表示您同意我们将该信息保存在我们的通信记录和电话录音中（请参阅下面的进一步详情）。

    在您使用我们的网站或 app 时我们收集的信息

    当您进入或离开 Currencies Direct 网站时，无论是通过固定线路还是无线连接，我们都会收到您之前访问或即将访问的网站网址。

    在您使用我们的网站时，我们会收集有关您搜索或查看的服务的信息、页面响应时间和访问特定页面的时间长度、您与每个页面的互动方式（包括滚动、点击和鼠标悬停）以及从该页面转到其他页面时使用的方法。

    我们收集您正在使用的设备信息，例如：设备类型、操作系统和平台、浏览器类型和版本、浏览器插件类型和版本、访问我们网站/App 的时间以及时区设置、移动网络信息和唯一设备标识符（其中可能包含设备的 IMEI 号码和/或 MAC 地址）或设备使用的手机号码。我们不会获取您的GPS 信息。

    如果您授予我们权限，我们的 App 可能会收集存储在您设备上的信息，包括来自通讯录、照片、视频或其他数字内容的联系信息。App 可能会定期重新收集此信息以保持最新状态。

    照片和面部成像

    如果您使用我们提供的某些功能（包括我们的移动版网站或 app），我们可能会要求您上传您的身份证件照片和/或通过设备的相机、使用面部识别来验证您的身份，以提供这些特定服务。您的面部必须是可识别的。

    交易信息

    当您使用 Currencies Direct 服务购汇或将向他人汇款时，我们会要求您提供与该交易相关的信息。此信息包括交易金额、交易币种和类型、资金来源、汇率、收款人姓名和银行详细信息、部分地区要求提供的收款人地址以及（可选）收款人的电子邮箱地址和电话号码。

    非 Currencies Direct 服务注册用户的个人

    关联方

    如在与我们来往的过程中需要您提供其他人士的个人信息，例如关于一家公司的董事和股东，或联合账户的另一方的个人信息，您须在获得这些人士的授权后方能提供。

    收款人

    您的交易中涉及一位非 Currencies Direct 客户时，例如：向该个人汇款，我们将保留您提交给我们的信息，包括对方的姓名和/或银行信息等。

    向第三方告知隐私政策

    虽然我们会根据适用法律对关联方和/或收款人的信息存储一段时间，但我们不会将其用于向未注册人员进行推销。

    此外，这些人有权访问和更正有关自己作为 Currencies Direct 服务注册用户的信息。您应该尽早提请他们注意本隐私政策，以便他们知道我们如何处理他们的信息，并了解他们对这些信息的权利。

    我们从第三方收到的有关您的信息

    防诈骗审查

    为了保护我们和我们的客户免受诈骗，我们会通过“反诈骗机构”和“电子身份验证服务”验证您提供的信息。在验证过程中，我们会从这些服务中收到有关您的信息。

    如果您在 Currencies Direct 登记了一张借记卡或一个银行账户，我们将使用卡片授权和反诈骗甄别服务来验证您的银行或卡片信息和地址是否与您提供给 Currencies Direct 的信息相符，以及该卡是否已报失或被盗。

    使用“电子验证提供商”进行身份验证

    在信用机构进行电子身份审查可能会在您的信用档案中留下记录。同意本隐私政策的条款，即表示您同意我们可以进行此类搜索，并且也知道该搜索会在您的信用记录中留下记录。如果您是联名账户持有人，在某些情况下，信用机构可能会将您的记录与您的配偶、合作伙伴或其他金融伙伴联系起来。

    背景调查

    我们对所有客户（如果是企业客户，也包括企业的董事、股东和合作伙伴）进行背景调查。在此过程中，我们将通过身份验证提供商获取有关您和/或您的企业、其董事、股东和合作伙伴的信息。

    社交媒体

    如果您允许，我们将收集来自 Facebook 的朋友列表以及来自其他第三方的类似信息，例如Twitter 和 Google——App 将定期重新收集这些信息以保持最新状态——并且我们可能会收集您选择在社交媒体网站上公开发布的其它信息。如果我们是您在社交媒体网站上的联系人之一，我们也可能会将您选择与这些网站上的连接分享的信息连接起来。

    来自其他来源的您的信息

    我们也可能从其他来源收集关于您的信息，包括其他公司（在其隐私政策和适用法律准许的前提下）以及我们有理由相信由您控制的其他账户。

    如果您使用我们或我们的集团公司运营的其他任何网站或我们提供的其他服务，我们可能会收到您的有关个人信息。我们还与第三方（包括业务合作伙伴和附属机构、参与我们推荐朋友计划的客户、服务提供商、广告网络、分析服务提供商和搜索信息提供商）密切合作，并可能会从他们那里收到有关您的信息。这些信息可能会与您提供给我们的信息进行汇总。

    只有在您已经同意的情况下，我们才会将从商业伙伴那里收到的信息用于营销目的（无论是收集信息的第三方还是我们）。

    敏感数据

    除非得到您的同意，否则数据隐私法规禁止处理“特殊类别的个人数据”，也被称为“敏感数据”。

    敏感数据包括透露种族或族裔出身、政治观点、宗教或哲学信仰、工会成员身份、基因数据、生物特征数据以及有关健康、性生活或性取向的数据。同样禁止处理犯罪记录信息。

    为避免触犯这些限制，Currencies Direct 的政策是，我们不会要求或收集您或任何其他方的上述任何数据，因此我们要求您在与我们的任何沟通里不要透露任何有关您或他人的敏感数据。

    如果您确实透露了敏感数据，例如：通过电话或电子邮件，您将明确表示同意我们通过存储电话录音、电子邮件或其他通信处理该信息。

  • 3. 我们如何使用您的信息

    我们收集您的信息的主要目的是为您提供安全、平稳、高效和个性化的体验。通过将您的信息提交给 Currencies Direct 并使用 Currencies Direct 服务，您同意我们可以将您的信息用于以下用途：

    履行您的请求

    我们将使用您的信息：

    • 向您提供您向我们请求的信息、产品和服务，包括向您提供汇款服务和报价；
    • 完成您与我们进行的任何交易；和
    • 管理您通过我们的网站参加的任何促销、调查或竞赛。

    合规性和风险管理

    作为一家获得授权或受监管的金融机构，我们有义务对个人、公司和关联方进行背景调查，并监控正在进行的交易。这是为了防止诈骗和洗钱，包括帮助保护您的帐户免受诈骗活动的侵害，以及在我们检测到您的帐户遭遇此类诈骗活动时向您和/或相关执法机构发出警告。

    我们审查的目的是为了确保我们不会与受制裁的国家、实体或个人来往，遵守反恐融资和反洗钱法规，并识别需要增加额外控制措施的高风险人士。我们还对实际或疑似违反我们的使用条款的行为进行调查。

    通信和客户服务

    我们定期通过电子邮件、电话和短信与我们的用户进行交流，以提供所需服务并帮助您管理您的帐户。这些活动包括：

    • 回应客户服务请求；
    • 确认有关用户身份、业务或帐户活动的信息；
    • 在我们认为用户账户或其任何交易被用于非法目的时通知用户；
    • 解决客户投诉；
    • 执行收款活动；
    • 解决有关账单或交易的争议；
    • 开展客户调查；和
    • 调查可疑交易。

    我们使用您的电子邮箱和物理地址：

    • 确认您开设了一个 Currencies Direct 账户；
    • 向您发送您通过 Currencies Direct 汇款或收款的通知；
    • 向您发送有关我们的产品和服务的重大变更的信息，包括有关服务暂停时段的通知；和
    • 发送法律要求的通知和其他披露。

    用户不能选择不接收这些通信，但这些通信主要与提供服务有关而不是促销。

    由于我们有义务将这些通信发送给当前客户，如果您根本不希望收到这些通信，那么您必须关闭您的帐户。但是，如果您不希望以特定方式接收这些通信，请与我们联系，告知我们您首选的通信方式。

    营销

    我们还通过您的电子邮箱向您发送您可以控制的其他类型的通信，包括新闻动态、客户调查和特殊促销等。这些通信是为了：

    • 向您提供有关我们或其他 Currencies Direct 公司提供的服务的信息，并且这些服务与您咨询或购买过的服务类似；
    • 根据您使用 Currencies Direct 服务时的活动，为您提供有关货币市场动向、营销和广告信息以及促销优惠消息；
    • 评测或了解我们为您和他人提供的广告的有效性，并向您发送相关广告。这可能基于您在我们网站或第三方网站上的活动；
    • 向您和我们网站的其他用户推荐您或他们可能感兴趣的服务，这些服务可能基于您在我们网站上的活动；
    • 让您了解货币市场活动和新闻；并且
    • 介绍您可能会觉得有用的、关于我们正在开发的新产品和功能。

    在您请求报价、咨询或完成注册过程（或之后的任何时间）时，您可以通过在 Currencies Direct 网站上登录您的账户，打开您的个人资料页面，并进入偏好中心进行设置的方式，选择是否接收部分、全部接受或全部不接收这些通信，也可以选择您的接收方式。或者，您也可以致电我们修改您的偏好。我们也可能为了相同目的向您发送短信。

    服务改进和账户管理

    我们将使用您的信息来交付和改进 Currencies Direct 服务并管理您的帐户，其中包括：

    • 验证您的身份，包括在帐户创建和密码重置过程中；
    • 进行信用和偿付能力审查，验证信息的准确性，并与第三方进行核实；
    • 解决纠纷，收取费用和解决问题；
    • 允许我们管理风险并侦测、预防和/或补救诈骗或其他非法或被禁止活动；
    • 侦测、预防或补救违反我们的政策、条款和条件或其他用户协议的行为；
    • 向您提供客户支持服务，包括通知您我们服务的更改（包括任何中断），并向您发送与您的帐户和交易有关的服务电子邮件；
    • 改进我们现有的产品、服务、网站、App 和功能，并开发新的产品、服务、网站、App 和功能；
    • 管理我们的网站以及用于内部业务管理和运营，包括存储、备份、归档、故障排除、数据分析、测试、研究、统计和调查目的；以及
    • 用于增强我们网站的安全性和可靠性，包括管理和保护我们的信息技术基础设施。

    设备信息

    我们将使用这些信息：

    • 为内部运营目的管理我们的网站和 app，包括故障排除、数据分析、测试、研究、统计和调查目的；
    • 改进我们的网站和 app，确保以最有效的方式为您和您的电脑显示内容；
    • 当您选择互动时，您可以参与我们服务的互动功能；
    • 用于增强我们网站和 app 的安全性和可靠性；
    • 评测或了解我们为您和他人提供的广告的有效性，并向您提供相关广告；
    • 向您和我们网站和 app 的其他用户提供有关您或他们可能感兴趣的商品或服务的建议和推荐；
    • 验证您的身份，防诈骗，遵守反金融犯罪法，并确认您是否有资格使用我们的产品和服务；及
    • 履行我们的监管义务。

    位置信息/ IP（互联网协议）地址：

    我们将根据您的 IP 地址使用您所在位置的信息：

    • 为您提供相关广告，例如，为您所在地区定制的汇款服务信息；和
    • 防诈骗。

    第三方信息

    我们会将第三方信息与您提供给我们的信息，以及我们收集到的有关您的信息进行汇总。

     我们将使用所有这些信息：

    • 帮助我们更好地了解您的财务状况和行为，以便我们可以决定如何管理您的 Currencies Direct 账户；
    • 处理通过我们提出的产品和服务申请，包括决定是否同意批准任何申请；
    • 出于上述部分中列出的目的（取决于我们收到的信息类型）。

    问卷、调查、比赛和个人资料数据

    我们会不时向您提供选择性参与的问卷、调查和比赛。如果您选择回答这些问卷、调查或参与比赛，我们可能会使用您的信息来改进 Currencies Direct 服务，向您发送营销或广告信息，管理比赛以及收集人口统计信息或评估用户兴趣和需求等。在您参加问卷、调查或比赛之前，您将被告知这些信息会被如何使用。

    访问和更改您的信息

    您可以随时查看您提供给我们的信息，并通过在 Currencies Direct 网站上登录您的帐户，访问个人资料页面并更改您的详细信息的方式，随时对您的信息或 Currencies Direct 帐户上的设置进行任何所需的更改。

  • 4. Cookies

    我们的网站使用 Cookies 来区分您与我们网站的其他用户。这有助于在您浏览我们的网站时为您提供良好的体验，同时也使我们能够改进我们的网站并提供基于兴趣的广告。您可以调整浏览器上的设置来拒绝 Cookie，但如果您这样做，我们网站上的某些服务可能就无法正常工作。有关我们使用的 Cookie 的详细信息以及我们的使用目的，请参阅我们的 Cookie 政策。

  • 5. 与第三方共享信息

    支持我们的业务以及为您提供服务

    与大多数银行和金融/支付服务提供商一样，Currencies Direct 与第三方服务提供商（包括银行合作伙伴和银行中介机构）合作提供重要功能，使我们能够更轻松、更快速、更安全地实现汇款服务。

    这包括与我们签订合同并支持我们业务运营（如防诈骗、票据托收、市场营销、客户服务、合同管理和技术服务等）的业务合作伙伴。我们需要不时向他们披露用户数据，以便可以提供这些服务。我们的合同规定，这些商业合作伙伴仅会将您的信息用于他们为我们提供的服务，不得用于为他们自己谋利。

    通过接受本隐私政策并在 Currencies Direct 上开设账户，您明确同意将您的数据转移给第三方以达到所列目的。

    银行和支付提供商

    当您要求我们处理货币或付款交易时，我们会将您的信息提供给与 Currencies Direct 签约的业务合作伙伴以完成交易，例如：将银行信息传递给交易中涉及的代理银行或支付提供商。

    反诈骗、反洗钱、制裁和风险管理

    为执行第 3 节中所述的审查，我们将向实施这些审查的第三方业务合作伙伴提供您的信息，包括您向我们提供的您的照片或您的身份证件复印件。

    向监管机构报告

    作为受监管的金融机构，在某些辖区，我们有义务向有关金融监管机构报告交易。我们会向监管机构提供您的信息以履行这些法律义务。

    信用卡协会和法律程序

    我们也可能会根据信用卡协会或民事/刑事法律程序的要求披露必要的信息。

    我们可能会披露或共享您的信息，以便执行或应用您与我们之间的条款与条件以及其他协议；或调查潜在的违规行为以保护 Currencies Direct、我们的客户或其他人的权利、财产或安全。这包括与其他公司和组织交换信息，以防止诈骗和降低信用风险，并在必要时获得专业建议。

    法律要求

    在法律强制要求和/或法律允许时，我们可能会向警察和其他执法机构，安全部门，主管政府、政府间或超国家机构，主管机关、部门、监管机构，自我监管机构或组织以及其他第三方（包括 Currencies Direct 集团公司）披露必要的信息。

    兼并和收购

    与任何公司一样，Currencies Direct 未来可能会收购、兼并其他公司，或者被其他公司收购。我们可能会将您的信息披露给这些业务或资产的潜在卖家或买家以及其专业顾问。如果 Currencies Direct 或其大部分资产被第三方收购，则我们持有的有关我们客户的信息将成为转让资产的一部分，并且此类继任公司将继续受本隐私政策的约束，除非并直到它被修正。

    分析和搜索引擎提供商

    我们与分析和搜索引擎提供商共享您的 IP 地址，以帮助我们改进和优化我们的网站，并为第三方网站上的第三方广告提供帮助。另请参阅我们的 Cookie 政策。

    关联公司

    如果您是由第三方推荐给我们的——无论是通过我们的联盟网络还是通过“推荐朋友”宣传活动 ——根据协议安排，我们可能会在您预订交易时通知他们。

    对于通过我们的电商金融伙伴咨询企业账户事宜的客户，我们可能会为对账调节目的与推荐的合作伙伴共享您的个人信息。

    对于通过其雇主咨询个人账户事宜的客户，我们可能会共享交易信息，以便雇主调节其工资支付。

    我们有一些特定的关联机构，并偶尔会向它们推荐客户。如果我们认为您可以从这些服务中受益，我们会询问您是否希望我们传递您的个人资料。在我们推荐您之前，我们始终会首先提供该关联公司的名称并征求您的许可。只有在得到您许可的情况下，我们才会传递您的个人资料。如果我们推荐您，我们通常会传递您的姓名、电子邮件地址和电话号码。

    第三方网站

    我们的网站可能会不时包含我们业务合作伙伴、广告商和关联机构网站的链接。

    如果您直接在第三方网站或通过第三方 app 请求报价，则您在该网站或 app（而非直接通过Currencies Direct 网站）上输入的任何信息都可能与任何此类第三方网站的所有者共享。

    请注意，这些网站有其自己的隐私政策，我们不对这些政策承担任何责任或义务。在向第三方网站提交任何信息之前，请查阅这些政策。

  • 6. 向海外转移数据

    无论数据所在位置，Currencies Direct 承诺充分保护您的数据，此类数据被转移到 EEA（欧洲经济区）以外的地方时，我们承诺会为您的信息提供适当的保护。

    我们向您处收集的信息可能会被转移并存储到 EEA 以外的国家。此类信息也可能由在 EEA 以外为我们或我们的供应商工作的员工处理。这些员工可能会参与您履行您的申请，处理您的付款资料及提供支持服务。我们将采取一切合理和必要的措施，确保您的数据得到安全处理并符合本隐私政策。

    某些国家的法律可能无法为您的信息提供与 EEA 同等力度的法律保护。在这些情况下，我们对您的数据实施保护的政策将依靠欧盟委员会的充分性调查结果（针对这些调查结果范围内的国家/地区）、欧盟-美国隐私保护标准（针对转移到美国的情况）或欧盟委员会或英国信息专员采用的标准合同条款（针对所有其他国家）。

    您每次尝试使用您的 Currencies Direct 账户进行汇款时，Currencies Direct 都可能将您的相关信息传递给收款人和位于 EEA 之外的中间行或支付服务提供商，以及上述任何其他服务提供商，以处理、执行或以其他方式处理并提供付款相关信息。

    通过提交您的信息并使用 Currencies Direct 服务，您同意此类传递、存储或处理。我们将采取一切合理必要的措施，确保您的信息得到安全处理并符合本隐私政策。

    我们将尽最大努力保护您的信息，但我们无法保证您通过电子邮件或其他非安全电子方式传输至我们网站或发送给我们的信息的安全性；任何此类传输都需您自担风险。我们收到您的信息后，我们将使用保护程序和安全功能来设法防止未经授权的访问。

  • 7. 数据留存政策

    依据金融市场法律，我们有义务在账户关闭后的 5 年内保留账户数据。在某些情况下，如执法机构进行调查时，我们可能需要保留更长的时间。在诉讼等情况中出于保护我们利益的需要，我们也可能保留必要信息。保留期限结束时，我们将采取措施将到期数据从系统中删除。如果您要求我们不要与您联系，我们会将该信息保留在“不要联系”列表中，以减低我们将来与您联系时的风险。

  • 8. 系统安全政策

    Currencies Direct 已确立了防止数据丢失，维护数据完整性以及控制数据访问的必要安全措施。只有 Currencies Direct 的授权员工以及代表我们处理数据的业务合作伙伴能访问您的个人数据。所有有权访问您个人信息的 Currencies Direct 员工都必须遵守我们的隐私政策。Currencies Direct 要求所有业务合作伙伴确保其有权访问您个人数据的员工都已签署了保密协议。如业务合作伙伴是Currencies Direct 的数据处理人，则与该业务合作伙伴签订涉及个人数据的合同时，合同应要求提供充裕的安全级别，并要求只能按照 Currencies Direct 的指示来处理该个人数据。

    系统安全和监控

    为确保数据的隐私性、机密性和完整性，所有披露、共享、存储或使用的信息以及您通过我们的网站和 app 执行的任何交易都将加密。

    为了为我们的网站和 app 提供安全的环境，我们将您的数据存储在物理和技术安全级别较高的数据中心中，包括使用防火墙系统、数据加密和防病毒保护等。我们使用安全监控系统来检测和防止我们系统上的非法访问和活动。外部安全专家会定期对我们的系统进行安全检查，我们与他们合作以便及时了解信息安全技术的发展并实行相关的改进。

    密码安全

    为了控制对我们服务的访问，每个客户都需要输入用户名和密码。为了帮助我们保护您的信息，建议您执行以下操作：

    • 请勿选择容易被他人猜出的密码。
    • 避免使用个人信息，例如：姓名、出生日期或电话号码，或使用字典中的普通单词。
    • 记住您的密码——不要把它写下来。
    • 切勿向其他人泄露密码。我们绝不会要求您提供密码，您也不应向任何声称为我们或我们的业务合作伙伴的工作人员透露密码。
    • 不要在其他服务上使用相同的密码。

    客户责任

    我们保持我们使用的安全技术为最新，以保护您的信息，但我们无法控制您用于访问 Currencies Direct 服务的设备。

    您有责任通过采取一切合理措施来保护您的在线信息和交易，其中可能包括以下内容：

    • 不共享您的信息，也不要让任何人通过您的设备访问您的信息，包括平板电脑、手机、手表或笔记本电脑。
    • 请勿点击电子邮件或短信中包含的、会将您导向 Currencies Direct 网站的互联网链接，请始终将我们的网址 currenciesdirect.com 手动输入您的互联网浏览器或使用我们的 app。
    • 完成交易后，请在访问其他网站之前退出登录并关闭浏览器。
    • 确保您使用最新版本的互联网浏览器，并且您的设备上安装了最新的防病毒、防火墙和其他安全软件。
  • 9. 客户权利

    您有以下权利：

    如果我们持有的关于您的信息不正确，您有权要求我们进行更正。

    我们无时不在尽力保证您的信息准确无误，同时也欢迎您及时指正。您可以随时通过 Currencies Direct 网站登录您的账户来更正您的个人资料；也可以致电您的客户经理进行任何更改。如果您要更改某些资料，例如您的姓名或地址，我们可能会要求您提供额外的验证信息。

    如果我们不再有任何理由持有您的信息，您可以要求我们删除您的信息，也称为“被遗忘的权利”。

    我们的《数据留存政策》（参见第 7 节）解释了我们可以保留或有义务保留信息的情形。但在留存期限过后，我们将根据我们的数据留存政策和您的要求删除您的信息。我们会保留一条记录，表明您已提出删除请求，以减少我们将来与您联系的可能性，但我们不会将此信息用于其他用途。

    要求我们将您提供给我们的信息退还给您，也称为“数据可携带性”。

    您可以要求我们以电子格式向您发送您根据我们的条款和条件，或经同意后提供给我们的信息。

    要求我们不要基于您以前的同意，或在我们行使合法利益的情况下处理您的信息。

    如果您要求我们停止处理您的信息，我们将进行调查以确定是否有令人信服的理由继续处理该信息，并与您讨论调查结果。

    如果对信息进行处理是一项法律义务，或者我们必须处理您的信息才能履行您所涉及的合同，则您不能反对。如果您曾经允许我们处理您的数据，而我们根据该同意对该数据进行了处理，则您不能对过去已经进行过的处理提出反对，但是您可以要求我们未来停止处理。

    要求不被纳入自动决策和用户画像分析。

    Currencies Direct 将人的因素置于我们客户服务的核心位置，因此在画像分析或其他自动决策会对您产生法律影响时，将会有人进行审查和对分析结果做出决定。如果您觉得自己可能受到了画像分析的不公平影响，我们的团队可以人工评估该决定是否公平并与您讨论该情况。

    索取我们掌握的您的相关信息副本。

    我们将尽力在 30 天内回复您的此类请求，但在要求高峰时期，我们可能需要 90 天才能给出完整回复。

    要求我们不要为营销目的处理您的信息。

    您可以通过勾选或取消勾选我们用于收集您信息的表单上的某些方框，或通过登录您的帐户来管理您的联系偏好，也可以点击每封市场营销或促销电子邮件页底的“取消订阅”链接。

    您可以通过 dataprotection@currenciesdirect.com 或致电您的客户经理与我们联系，以行使上述任何权利。

  • 10. 联系我们

    数据管理员

    数据管理员是 Currencies Direct Limited，注册地址 1 Canada Square, Canary Wharf, London, United Kingdom, E14 5AA，公司编号 03041197。

    联系我们以提出问题或请求

    如果您想行使访问您的信息的权利或对本隐私政策、Currencies Direct 的信息做法或您与Currencies Direct 的交易有任何疑问，您可以使用此表格与我们联系；或拨打我们网站上的客服电话，或写信到 Currencies Direct 1 Canada Square, Canary Wharf, London, United Kingdom, E14 5AA。

    向数据保护专员提出投诉

    如果您认为我们违反了我们应遵守的隐私法律，请发送电子邮件至dataprotection@currenciesdirect.com。我们将尽力在合理的时间内进行答复，通常是在 30 天内。 我们的合规团队和数据保护专员将针对您的投诉发起调查，并会为您提供有关投诉处理的更多信息。

    向英国信息专员提出投诉

    如果您认为我们没有以适当方式处理您的请求，您有权向英国信息专员办公室提出投诉。有关联络 ICO（信息专员）的信息，请参阅他们的网站。

  • 11. 本隐私政策的更改

    随着 Currencies Direct 服务增添新的功能或我们采纳客户的建议，我们可能随时修改本隐私政策。我们可能做出的任何更改将在 Currencies Direct 网站此处发布，请多留心查阅。

    在本政策的新版本发布后，如果您继续使用我们的网站将构成您接受并同意任何变更。如果您不同意本隐私政策的条款，可随时关闭您的帐户。

PrivacyPolicy

  • 1. 概述

    为了向您提供我们的汇款服务（也称为“电子货币服务”），我们需要收集您的相关个人信息。 我们的目的不是侵入，我们也不会问您不必要的问题。我们收到的关于您的任何信息都将受到严格控制，以最大限度地减少被滥用的风险——包括未经授权访问或披露您的个人数据。

    请仔细阅读本通知，以及我们的条款和条件以及其中提及的任何其他文件。在这里，我们列出了我们收集您的相关个人信息信息、向您收集信息或者您向我们提供任何信息，以及我们和其他方在通过网站、app（应用程序）或电话向您提供服务（“Currencies Direct 服务”）时处理这些信息的基础。Currencies Direct（“我们”）承诺仅依据本隐私政策的条款使用您的信息。

    在本隐私政策中，“信息”是指与 Currencies Direct 服务的用户（包括但不限于企业客户和个人客户及其关联方）有关的任何机密和/或个人数据或其他信息。

    通过访问本网站、我们合作伙伴的网站或向我们的员工（例如通过电话或电子邮件）提供您的个人信息，即表示您接受并明确同意我们使用和披露您的个人信息，并指示我们通过本隐私政策中所述的方式来使用和披露它。

    这包括同意处理您提供的任何敏感个人信息，如下面第 2 部分所述。还包括您在浏览我们的网站，请求报价，注册账户，签订汇款服务合同，参加比赛、促销或调查，以及您为其他原因与我们联系时提供的信息。

    如果您对本隐私政策的任何条款有顾虑，请致电我们，以便我们可以为您提供更多信息。

    关于儿童的特别说明

    儿童不符合使用 Currencies Direct 服务的资格。敬请未成年人（未满 18 周岁者）勿向我们提交任何信息或使用 Currencies Direct 服务。

  • 2. 我们收集哪些信息

    我们可能会向您收集的信息

    我们可能会收集并处理有关您的以下信息：

    您提供给我们的信息

    您可以通过在我们的网站、我们合作伙伴的网站上填写表格，或通过电话与我们交谈，或通过电子邮件及其他方式与我们联系，向我们提供信息。

    这包括您在浏览我们的网站，要求报价，注册账户，签订转账服务合同，参加比赛、促销或调查以及为其他原因与我们联系时提供的信息。

    初始信息

    开设 Currencies Direct 账户或使用 Currencies Direct 服务时，您必须提供您的姓名、地址、电话号码和电子邮件地址——我们可能会要求您提供身份证件号码和身份证件副本，例如您的驾照或护照，或水电账单等。

    为了使用 Currencies Direct 服务进行付款，我们可能会要求您提供借记卡资料（包括卡号、生效日期和失效日期以及验证码 (CVV / CVC)）和目的地银行信息（账户号码、银行代码、IBAN、SWIFT、ABA或银行国际代码）。

    我们也可能会要求您选择两个不同的安全问题来回答（例如，您的出生城市或您的宠物的名字）。如果我们要求您设置这些安全答案，如果您不能提供此信息，我们将无法为您提供服务。

    附加验证信息

    在下列情况下，我们可能会要求您向我们发送更多信息：

    • 我们无法验证您提供的信息；或者
    • 背景审查中出现问题（见下文）；或者
    • 如果您通过 Currencies Direct 服务汇出或接收某些高价值交易或高总支付额；或者
    • 为遵守我们在反洗钱法规下的义务，另有其他要求的。

    附加信息可能包括您的驾驶执照、护照和/或近期水电费用帐单的副本，或者能够证实您的身份和地址的其他信息，或者通过回答附加问题帮助验证您的信息。

    我们也可能要求提供资金或财富来源的证据，例如：银行对账单、投资报表、商业交易摘要、财产出售证明或遗嘱认证文件。

    当我们沟通时

    当您为了客户服务或其他目的（包括通过电话、电子邮件或其他方式）与我们沟通时，我们会保留该信息以及我们对您的回复。

    为保证服务质量，我们会对所有的电话通话进行录音，以此作为交易的证据并履行监管要求。您向我们披露的所有信息都将被记录，但根据《支付卡行业数据安全标准》，借记卡卡号将不予记录。我们还将记录未隐藏的接通号码。

    我们要求您不要在任何通信中披露敏感个人信息，包括您的健康状况。但是，如果您自愿这样做，则表示您同意我们将该信息保存在我们的通信记录和电话录音中（请参阅下面的进一步详情）。

    在您使用我们的网站或 app 时我们收集的信息

    当您进入或离开 Currencies Direct 网站时，无论是通过固定线路还是无线连接，我们都会收到您之前访问或即将访问的网站网址。

    在您使用我们的网站时，我们会收集有关您搜索或查看的服务的信息、页面响应时间和访问特定页面的时间长度、您与每个页面的互动方式（包括滚动、点击和鼠标悬停）以及从该页面转到其他页面时使用的方法。

    我们收集您正在使用的设备信息，例如：设备类型、操作系统和平台、浏览器类型和版本、浏览器插件类型和版本、访问我们网站/App 的时间以及时区设置、移动网络信息和唯一设备标识符（其中可能包含设备的 IMEI 号码和/或 MAC 地址）或设备使用的手机号码。我们不会获取您的GPS 信息。

    如果您授予我们权限，我们的 App 可能会收集存储在您设备上的信息，包括来自通讯录、照片、视频或其他数字内容的联系信息。App 可能会定期重新收集此信息以保持最新状态。

    照片和面部成像

    如果您使用我们提供的某些功能（包括我们的移动版网站或 app），我们可能会要求您上传您的身份证件照片和/或通过设备的相机、使用面部识别来验证您的身份，以提供这些特定服务。您的面部必须是可识别的。

    交易信息

    当您使用 Currencies Direct 服务购汇或将向他人汇款时，我们会要求您提供与该交易相关的信息。此信息包括交易金额、交易币种和类型、资金来源、汇率、收款人姓名和银行详细信息、部分地区要求提供的收款人地址以及（可选）收款人的电子邮箱地址和电话号码。

    非 Currencies Direct 服务注册用户的个人

    关联方

    如在与我们来往的过程中需要您提供其他人士的个人信息，例如关于一家公司的董事和股东，或联合账户的另一方的个人信息，您须在获得这些人士的授权后方能提供。

    收款人

    您的交易中涉及一位非 Currencies Direct 客户时，例如：向该个人汇款，我们将保留您提交给我们的信息，包括对方的姓名和/或银行信息等。

    向第三方告知隐私政策

    虽然我们会根据适用法律对关联方和/或收款人的信息存储一段时间，但我们不会将其用于向未注册人员进行推销。

    此外，这些人有权访问和更正有关自己作为 Currencies Direct 服务注册用户的信息。您应该尽早提请他们注意本隐私政策，以便他们知道我们如何处理他们的信息，并了解他们对这些信息的权利。

    我们从第三方收到的有关您的信息

    防诈骗审查

    为了保护我们和我们的客户免受诈骗，我们会通过“反诈骗机构”和“电子身份验证服务”验证您提供的信息。在验证过程中，我们会从这些服务中收到有关您的信息。

    如果您在 Currencies Direct 登记了一张借记卡或一个银行账户，我们将使用卡片授权和反诈骗甄别服务来验证您的银行或卡片信息和地址是否与您提供给 Currencies Direct 的信息相符，以及该卡是否已报失或被盗。

    使用“电子验证提供商”进行身份验证

    在信用机构进行电子身份审查可能会在您的信用档案中留下记录。同意本隐私政策的条款，即表示您同意我们可以进行此类搜索，并且也知道该搜索会在您的信用记录中留下记录。如果您是联名账户持有人，在某些情况下，信用机构可能会将您的记录与您的配偶、合作伙伴或其他金融伙伴联系起来。

    背景调查

    我们对所有客户（如果是企业客户，也包括企业的董事、股东和合作伙伴）进行背景调查。在此过程中，我们将通过身份验证提供商获取有关您和/或您的企业、其董事、股东和合作伙伴的信息。

    社交媒体

    如果您允许，我们将收集来自 Facebook 的朋友列表以及来自其他第三方的类似信息，例如Twitter 和 Google——App 将定期重新收集这些信息以保持最新状态——并且我们可能会收集您选择在社交媒体网站上公开发布的其它信息。如果我们是您在社交媒体网站上的联系人之一，我们也可能会将您选择与这些网站上的连接分享的信息连接起来。

    来自其他来源的您的信息

    我们也可能从其他来源收集关于您的信息，包括其他公司（在其隐私政策和适用法律准许的前提下）以及我们有理由相信由您控制的其他账户。

    如果您使用我们或我们的集团公司运营的其他任何网站或我们提供的其他服务，我们可能会收到您的有关个人信息。我们还与第三方（包括业务合作伙伴和附属机构、参与我们推荐朋友计划的客户、服务提供商、广告网络、分析服务提供商和搜索信息提供商）密切合作，并可能会从他们那里收到有关您的信息。这些信息可能会与您提供给我们的信息进行汇总。

    只有在您已经同意的情况下，我们才会将从商业伙伴那里收到的信息用于营销目的（无论是收集信息的第三方还是我们）。

    敏感数据

    除非得到您的同意，否则数据隐私法规禁止处理“特殊类别的个人数据”，也被称为“敏感数据”。

    敏感数据包括透露种族或族裔出身、政治观点、宗教或哲学信仰、工会成员身份、基因数据、生物特征数据以及有关健康、性生活或性取向的数据。同样禁止处理犯罪记录信息。

    为避免触犯这些限制，Currencies Direct 的政策是，我们不会要求或收集您或任何其他方的上述任何数据，因此我们要求您在与我们的任何沟通里不要透露任何有关您或他人的敏感数据。

    如果您确实透露了敏感数据，例如：通过电话或电子邮件，您将明确表示同意我们通过存储电话录音、电子邮件或其他通信处理该信息。

  • 3. 我们如何使用您的信息

    我们收集您的信息的主要目的是为您提供安全、平稳、高效和个性化的体验。通过将您的信息提交给 Currencies Direct 并使用 Currencies Direct 服务，您同意我们可以将您的信息用于以下用途：

    履行您的请求

    我们将使用您的信息：

    • 向您提供您向我们请求的信息、产品和服务，包括向您提供汇款服务和报价；
    • 完成您与我们进行的任何交易；和
    • 管理您通过我们的网站参加的任何促销、调查或竞赛。

    合规性和风险管理

    作为一家获得授权或受监管的金融机构，我们有义务对个人、公司和关联方进行背景调查，并监控正在进行的交易。这是为了防止诈骗和洗钱，包括帮助保护您的帐户免受诈骗活动的侵害，以及在我们检测到您的帐户遭遇此类诈骗活动时向您和/或相关执法机构发出警告。

    我们审查的目的是为了确保我们不会与受制裁的国家、实体或个人来往，遵守反恐融资和反洗钱法规，并识别需要增加额外控制措施的高风险人士。我们还对实际或疑似违反我们的使用条款的行为进行调查。

    通信和客户服务

    我们定期通过电子邮件、电话和短信与我们的用户进行交流，以提供所需服务并帮助您管理您的帐户。这些活动包括：

    • 回应客户服务请求；
    • 确认有关用户身份、业务或帐户活动的信息；
    • 在我们认为用户账户或其任何交易被用于非法目的时通知用户；
    • 解决客户投诉；
    • 执行收款活动；
    • 解决有关账单或交易的争议；
    • 开展客户调查；和
    • 调查可疑交易。

    我们使用您的电子邮箱和物理地址：

    • 确认您开设了一个 Currencies Direct 账户；
    • 向您发送您通过 Currencies Direct 汇款或收款的通知；
    • 向您发送有关我们的产品和服务的重大变更的信息，包括有关服务暂停时段的通知；和
    • 发送法律要求的通知和其他披露。

    用户不能选择不接收这些通信，但这些通信主要与提供服务有关而不是促销。

    由于我们有义务将这些通信发送给当前客户，如果您根本不希望收到这些通信，那么您必须关闭您的帐户。但是，如果您不希望以特定方式接收这些通信，请与我们联系，告知我们您首选的通信方式。

    营销

    我们还通过您的电子邮箱向您发送您可以控制的其他类型的通信，包括新闻动态、客户调查和特殊促销等。这些通信是为了：

    • 向您提供有关我们或其他 Currencies Direct 公司提供的服务的信息，并且这些服务与您咨询或购买过的服务类似；
    • 根据您使用 Currencies Direct 服务时的活动，为您提供有关货币市场动向、营销和广告信息以及促销优惠消息；
    • 评测或了解我们为您和他人提供的广告的有效性，并向您发送相关广告。这可能基于您在我们网站或第三方网站上的活动；
    • 向您和我们网站的其他用户推荐您或他们可能感兴趣的服务，这些服务可能基于您在我们网站上的活动；
    • 让您了解货币市场活动和新闻；并且
    • 介绍您可能会觉得有用的、关于我们正在开发的新产品和功能。

    在您请求报价、咨询或完成注册过程（或之后的任何时间）时，您可以通过在 Currencies Direct 网站上登录您的账户，打开您的个人资料页面，并进入偏好中心进行设置的方式，选择是否接收部分、全部接受或全部不接收这些通信，也可以选择您的接收方式。或者，您也可以致电我们修改您的偏好。我们也可能为了相同目的向您发送短信。

    服务改进和账户管理

    我们将使用您的信息来交付和改进 Currencies Direct 服务并管理您的帐户，其中包括：

    • 验证您的身份，包括在帐户创建和密码重置过程中；
    • 进行信用和偿付能力审查，验证信息的准确性，并与第三方进行核实；
    • 解决纠纷，收取费用和解决问题；
    • 允许我们管理风险并侦测、预防和/或补救诈骗或其他非法或被禁止活动；
    • 侦测、预防或补救违反我们的政策、条款和条件或其他用户协议的行为；
    • 向您提供客户支持服务，包括通知您我们服务的更改（包括任何中断），并向您发送与您的帐户和交易有关的服务电子邮件；
    • 改进我们现有的产品、服务、网站、App 和功能，并开发新的产品、服务、网站、App 和功能；
    • 管理我们的网站以及用于内部业务管理和运营，包括存储、备份、归档、故障排除、数据分析、测试、研究、统计和调查目的；以及
    • 用于增强我们网站的安全性和可靠性，包括管理和保护我们的信息技术基础设施。

    设备信息

    我们将使用这些信息：

    • 为内部运营目的管理我们的网站和 app，包括故障排除、数据分析、测试、研究、统计和调查目的；
    • 改进我们的网站和 app，确保以最有效的方式为您和您的电脑显示内容；
    • 当您选择互动时，您可以参与我们服务的互动功能；
    • 用于增强我们网站和 app 的安全性和可靠性；
    • 评测或了解我们为您和他人提供的广告的有效性，并向您提供相关广告；
    • 向您和我们网站和 app 的其他用户提供有关您或他们可能感兴趣的商品或服务的建议和推荐；
    • 验证您的身份，防诈骗，遵守反金融犯罪法，并确认您是否有资格使用我们的产品和服务；及
    • 履行我们的监管义务。

    位置信息/ IP（互联网协议）地址：

    我们将根据您的 IP 地址使用您所在位置的信息：

    • 为您提供相关广告，例如，为您所在地区定制的汇款服务信息；和
    • 防诈骗。

    第三方信息

    我们会将第三方信息与您提供给我们的信息，以及我们收集到的有关您的信息进行汇总。

     我们将使用所有这些信息：

    • 帮助我们更好地了解您的财务状况和行为，以便我们可以决定如何管理您的 Currencies Direct 账户；
    • 处理通过我们提出的产品和服务申请，包括决定是否同意批准任何申请；
    • 出于上述部分中列出的目的（取决于我们收到的信息类型）。

    问卷、调查、比赛和个人资料数据

    我们会不时向您提供选择性参与的问卷、调查和比赛。如果您选择回答这些问卷、调查或参与比赛，我们可能会使用您的信息来改进 Currencies Direct 服务，向您发送营销或广告信息，管理比赛以及收集人口统计信息或评估用户兴趣和需求等。在您参加问卷、调查或比赛之前，您将被告知这些信息会被如何使用。

    访问和更改您的信息

    您可以随时查看您提供给我们的信息，并通过在 Currencies Direct 网站上登录您的帐户，访问个人资料页面并更改您的详细信息的方式，随时对您的信息或 Currencies Direct 帐户上的设置进行任何所需的更改。

  • 4. Cookies

    我们的网站使用 Cookies 来区分您与我们网站的其他用户。这有助于在您浏览我们的网站时为您提供良好的体验，同时也使我们能够改进我们的网站并提供基于兴趣的广告。您可以调整浏览器上的设置来拒绝 Cookie，但如果您这样做，我们网站上的某些服务可能就无法正常工作。有关我们使用的 Cookie 的详细信息以及我们的使用目的，请参阅我们的 Cookie 政策。

  • 5. 与第三方共享信息

    支持我们的业务以及为您提供服务

    与大多数银行和金融/支付服务提供商一样，Currencies Direct 与第三方服务提供商（包括银行合作伙伴和银行中介机构）合作提供重要功能，使我们能够更轻松、更快速、更安全地实现汇款服务。

    这包括与我们签订合同并支持我们业务运营（如防诈骗、票据托收、市场营销、客户服务、合同管理和技术服务等）的业务合作伙伴。我们需要不时向他们披露用户数据，以便可以提供这些服务。我们的合同规定，这些商业合作伙伴仅会将您的信息用于他们为我们提供的服务，不得用于为他们自己谋利。

    通过接受本隐私政策并在 Currencies Direct 上开设账户，您明确同意将您的数据转移给第三方以达到所列目的。

    银行和支付提供商

    当您要求我们处理货币或付款交易时，我们会将您的信息提供给与 Currencies Direct 签约的业务合作伙伴以完成交易，例如：将银行信息传递给交易中涉及的代理银行或支付提供商。

    反诈骗、反洗钱、制裁和风险管理

    为执行第 3 节中所述的审查，我们将向实施这些审查的第三方业务合作伙伴提供您的信息，包括您向我们提供的您的照片或您的身份证件复印件。

    向监管机构报告

    作为受监管的金融机构，在某些辖区，我们有义务向有关金融监管机构报告交易。我们会向监管机构提供您的信息以履行这些法律义务。

    信用卡协会和法律程序

    我们也可能会根据信用卡协会或民事/刑事法律程序的要求披露必要的信息。

    我们可能会披露或共享您的信息，以便执行或应用您与我们之间的条款与条件以及其他协议；或调查潜在的违规行为以保护 Currencies Direct、我们的客户或其他人的权利、财产或安全。这包括与其他公司和组织交换信息，以防止诈骗和降低信用风险，并在必要时获得专业建议。

    法律要求

    在法律强制要求和/或法律允许时，我们可能会向警察和其他执法机构，安全部门，主管政府、政府间或超国家机构，主管机关、部门、监管机构，自我监管机构或组织以及其他第三方（包括 Currencies Direct 集团公司）披露必要的信息。

    兼并和收购

    与任何公司一样，Currencies Direct 未来可能会收购、兼并其他公司，或者被其他公司收购。我们可能会将您的信息披露给这些业务或资产的潜在卖家或买家以及其专业顾问。如果 Currencies Direct 或其大部分资产被第三方收购，则我们持有的有关我们客户的信息将成为转让资产的一部分，并且此类继任公司将继续受本隐私政策的约束，除非并直到它被修正。

    分析和搜索引擎提供商

    我们与分析和搜索引擎提供商共享您的 IP 地址，以帮助我们改进和优化我们的网站，并为第三方网站上的第三方广告提供帮助。另请参阅我们的 Cookie 政策。

    关联公司

    如果您是由第三方推荐给我们的——无论是通过我们的联盟网络还是通过“推荐朋友”宣传活动 ——根据协议安排，我们可能会在您预订交易时通知他们。

    对于通过我们的电商金融伙伴咨询企业账户事宜的客户，我们可能会为对账调节目的与推荐的合作伙伴共享您的个人信息。

    对于通过其雇主咨询个人账户事宜的客户，我们可能会共享交易信息，以便雇主调节其工资支付。

    我们有一些特定的关联机构，并偶尔会向它们推荐客户。如果我们认为您可以从这些服务中受益，我们会询问您是否希望我们传递您的个人资料。在我们推荐您之前，我们始终会首先提供该关联公司的名称并征求您的许可。只有在得到您许可的情况下，我们才会传递您的个人资料。如果我们推荐您，我们通常会传递您的姓名、电子邮件地址和电话号码。

    第三方网站

    我们的网站可能会不时包含我们业务合作伙伴、广告商和关联机构网站的链接。

    如果您直接在第三方网站或通过第三方 app 请求报价，则您在该网站或 app（而非直接通过Currencies Direct 网站）上输入的任何信息都可能与任何此类第三方网站的所有者共享。

    请注意，这些网站有其自己的隐私政策，我们不对这些政策承担任何责任或义务。在向第三方网站提交任何信息之前，请查阅这些政策。

  • 6. 向海外转移数据

    无论数据所在位置，Currencies Direct 承诺充分保护您的数据，此类数据被转移到 EEA（欧洲经济区）以外的地方时，我们承诺会为您的信息提供适当的保护。

    我们向您处收集的信息可能会被转移并存储到 EEA 以外的国家。此类信息也可能由在 EEA 以外为我们或我们的供应商工作的员工处理。这些员工可能会参与您履行您的申请，处理您的付款资料及提供支持服务。我们将采取一切合理和必要的措施，确保您的数据得到安全处理并符合本隐私政策。

    某些国家的法律可能无法为您的信息提供与 EEA 同等力度的法律保护。在这些情况下，我们对您的数据实施保护的政策将依靠欧盟委员会的充分性调查结果（针对这些调查结果范围内的国家/地区）、欧盟-美国隐私保护标准（针对转移到美国的情况）或欧盟委员会或英国信息专员采用的标准合同条款（针对所有其他国家）。

    您每次尝试使用您的 Currencies Direct 账户进行汇款时，Currencies Direct 都可能将您的相关信息传递给收款人和位于 EEA 之外的中间行或支付服务提供商，以及上述任何其他服务提供商，以处理、执行或以其他方式处理并提供付款相关信息。

    通过提交您的信息并使用 Currencies Direct 服务，您同意此类传递、存储或处理。我们将采取一切合理必要的措施，确保您的信息得到安全处理并符合本隐私政策。

    我们将尽最大努力保护您的信息，但我们无法保证您通过电子邮件或其他非安全电子方式传输至我们网站或发送给我们的信息的安全性；任何此类传输都需您自担风险。我们收到您的信息后，我们将使用保护程序和安全功能来设法防止未经授权的访问。

  • 7. 数据留存政策

    依据金融市场法律，我们有义务在账户关闭后的 5 年内保留账户数据。在某些情况下，如执法机构进行调查时，我们可能需要保留更长的时间。在诉讼等情况中出于保护我们利益的需要，我们也可能保留必要信息。保留期限结束时，我们将采取措施将到期数据从系统中删除。如果您要求我们不要与您联系，我们会将该信息保留在“不要联系”列表中，以减低我们将来与您联系时的风险。

  • 8. 系统安全政策

    Currencies Direct 已确立了防止数据丢失，维护数据完整性以及控制数据访问的必要安全措施。只有 Currencies Direct 的授权员工以及代表我们处理数据的业务合作伙伴能访问您的个人数据。所有有权访问您个人信息的 Currencies Direct 员工都必须遵守我们的隐私政策。Currencies Direct 要求所有业务合作伙伴确保其有权访问您个人数据的员工都已签署了保密协议。如业务合作伙伴是Currencies Direct 的数据处理人，则与该业务合作伙伴签订涉及个人数据的合同时，合同应要求提供充裕的安全级别，并要求只能按照 Currencies Direct 的指示来处理该个人数据。

    系统安全和监控

    为确保数据的隐私性、机密性和完整性，所有披露、共享、存储或使用的信息以及您通过我们的网站和 app 执行的任何交易都将加密。

    为了为我们的网站和 app 提供安全的环境，我们将您的数据存储在物理和技术安全级别较高的数据中心中，包括使用防火墙系统、数据加密和防病毒保护等。我们使用安全监控系统来检测和防止我们系统上的非法访问和活动。外部安全专家会定期对我们的系统进行安全检查，我们与他们合作以便及时了解信息安全技术的发展并实行相关的改进。

    密码安全

    为了控制对我们服务的访问，每个客户都需要输入用户名和密码。为了帮助我们保护您的信息，建议您执行以下操作：

    • 请勿选择容易被他人猜出的密码。
    • 避免使用个人信息，例如：姓名、出生日期或电话号码，或使用字典中的普通单词。
    • 记住您的密码——不要把它写下来。
    • 切勿向其他人泄露密码。我们绝不会要求您提供密码，您也不应向任何声称为我们或我们的业务合作伙伴的工作人员透露密码。
    • 不要在其他服务上使用相同的密码。

    客户责任

    我们保持我们使用的安全技术为最新，以保护您的信息，但我们无法控制您用于访问 Currencies Direct 服务的设备。

    您有责任通过采取一切合理措施来保护您的在线信息和交易，其中可能包括以下内容：

    • 不共享您的信息，也不要让任何人通过您的设备访问您的信息，包括平板电脑、手机、手表或笔记本电脑。
    • 请勿点击电子邮件或短信中包含的、会将您导向 Currencies Direct 网站的互联网链接，请始终将我们的网址 currenciesdirect.com 手动输入您的互联网浏览器或使用我们的 app。
    • 完成交易后，请在访问其他网站之前退出登录并关闭浏览器。
    • 确保您使用最新版本的互联网浏览器，并且您的设备上安装了最新的防病毒、防火墙和其他安全软件。
  • 9. 客户权利

    您有以下权利：

    如果我们持有的关于您的信息不正确，您有权要求我们进行更正。

    我们无时不在尽力保证您的信息准确无误，同时也欢迎您及时指正。您可以随时通过 Currencies Direct 网站登录您的账户来更正您的个人资料；也可以致电您的客户经理进行任何更改。如果您要更改某些资料，例如您的姓名或地址，我们可能会要求您提供额外的验证信息。

    如果我们不再有任何理由持有您的信息，您可以要求我们删除您的信息，也称为“被遗忘的权利”。

    我们的《数据留存政策》（参见第 7 节）解释了我们可以保留或有义务保留信息的情形。但在留存期限过后，我们将根据我们的数据留存政策和您的要求删除您的信息。我们会保留一条记录，表明您已提出删除请求，以减少我们将来与您联系的可能性，但我们不会将此信息用于其他用途。

    要求我们将您提供给我们的信息退还给您，也称为“数据可携带性”。

    您可以要求我们以电子格式向您发送您根据我们的条款和条件，或经同意后提供给我们的信息。

    要求我们不要基于您以前的同意，或在我们行使合法利益的情况下处理您的信息。

    如果您要求我们停止处理您的信息，我们将进行调查以确定是否有令人信服的理由继续处理该信息，并与您讨论调查结果。

    如果对信息进行处理是一项法律义务，或者我们必须处理您的信息才能履行您所涉及的合同，则您不能反对。如果您曾经允许我们处理您的数据，而我们根据该同意对该数据进行了处理，则您不能对过去已经进行过的处理提出反对，但是您可以要求我们未来停止处理。

    要求不被纳入自动决策和用户画像分析。

    Currencies Direct 将人的因素置于我们客户服务的核心位置，因此在画像分析或其他自动决策会对您产生法律影响时，将会有人进行审查和对分析结果做出决定。如果您觉得自己可能受到了画像分析的不公平影响，我们的团队可以人工评估该决定是否公平并与您讨论该情况。

    索取我们掌握的您的相关信息副本。

    我们将尽力在 30 天内回复您的此类请求，但在要求高峰时期，我们可能需要 90 天才能给出完整回复。

    要求我们不要为营销目的处理您的信息。

    您可以通过勾选或取消勾选我们用于收集您信息的表单上的某些方框，或通过登录您的帐户来管理您的联系偏好，也可以点击每封市场营销或促销电子邮件页底的“取消订阅”链接。

    您可以通过 dataprotection@currenciesdirect.com 或致电您的客户经理与我们联系，以行使上述任何权利。

  • 10. 联系我们

    数据管理员

    数据管理员是 Currencies Direct Limited，注册地址 1 Canada Square, Canary Wharf, London, United Kingdom, E14 5AA，公司编号 03041197。

    联系我们以提出问题或请求

    如果您想行使访问您的信息的权利或对本隐私政策、Currencies Direct 的信息做法或您与Currencies Direct 的交易有任何疑问，您可以使用此表格与我们联系；或拨打我们网站上的客服电话，或写信到 Currencies Direct 1 Canada Square, Canary Wharf, London, United Kingdom, E14 5AA。

    向数据保护专员提出投诉

    如果您认为我们违反了我们应遵守的隐私法律，请发送电子邮件至dataprotection@currenciesdirect.com。我们将尽力在合理的时间内进行答复，通常是在 30 天内。 我们的合规团队和数据保护专员将针对您的投诉发起调查，并会为您提供有关投诉处理的更多信息。

    向英国信息专员提出投诉

    如果您认为我们没有以适当方式处理您的请求，您有权向英国信息专员办公室提出投诉。有关联络 ICO（信息专员）的信息，请参阅他们的网站。

  • 11. 本隐私政策的更改

    随着 Currencies Direct 服务增添新的功能或我们采纳客户的建议，我们可能随时修改本隐私政策。我们可能做出的任何更改将在 Currencies Direct 网站此处发布，请多留心查阅。

    在本政策的新版本发布后，如果您继续使用我们的网站将构成您接受并同意任何变更。如果您不同意本隐私政策的条款，可随时关闭您的帐户。